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» Comercio y Justicia
Fecha: 05/10/2025 00:44
Transferencias bancarias: nuevos topes que obligan a justificar el origen de fondos La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha determinado nuevos montos máximos para las operaciones de dinero efectuadas por medio de cuentas bancarias y plataformas de billeteras virtuales a partir de octubre de 2025. Quienes excedan estos límites podrán ser objeto de investigación por parte del organismo. Superar las cifras establecidas faculta a las entidades financieras y billeteras digitales a retener los fondos y demandar documentación que demuestre la procedencia legítima del dinero. Por ello, es fundamental conocer las cifras vigentes para este mes. Si bien no hay un tope en la cantidad de transacciones mensuales, sí se monitorea la suma total acumulada. Estos son los montos máximos permitidos antes de requerir una justificación del origen de los fondos: -Transferencias y acreditaciones: El límite se fija en $50.000.000 para individuos y $30.000.000 para entidades o empresas. -Extracciones de efectivo: El máximo permitido es de $10.000.000. -Saldos en cuentas a fin de mes: Los saldos no deben superar los $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas. -Depósitos a plazo fijo: El tope asciende a $100.000.000 para particulares y $30.000.000 para empresas. -Tenencias en sociedades de bolsa: Se permite hasta $100.000.000 para cuentas de particulares. -Compras como consumidor final y pagos de todo tipo: Los límites son de $10.000.000 para compras y $50.000.000 ($30.000.000 para jurídicas) para otros tipos de pagos sin que se soliciten explicaciones adicionales. Consecuencias por exceder los montos Cuando los movimientos de capital sobrepasan los límites definidos por ARCA, las instituciones financieras y billeteras virtuales están autorizadas a solicitar documentación de respaldo. Esta puede incluir recibos de haberes o jubilación, declaraciones juradas impositivas, facturas de ventas o servicios, o constancias de transferencias previas. Si el contribuyente no logra justificar el origen del dinero, ARCA procederá a investigar la procedencia de los fondos, impondrá sanciones económicas y podría llegar a bloquear de forma temporal las cuentas involucradas.
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