25/08/2025 04:55
25/08/2025 04:54
25/08/2025 04:53
25/08/2025 04:53
25/08/2025 04:53
25/08/2025 04:52
25/08/2025 04:51
25/08/2025 04:50
25/08/2025 04:50
25/08/2025 04:50
Concepcion del Uruguay » Radiofrancafm
Fecha: 25/08/2025 01:59
Según datos del Banco Central, en junio pasado el nivel de morosidad alcanzó el 5,2%, con Préstamos Personales y Tarjetas de Crédito como los segmentos más afectados. En enero el nivel de irregularidad era del 2,7% y desde ahí no paró de crecer. La situación también pega a la industrial. Los números de la economía real son cada vez más crudos. A la constante pérdida del poder adquisitivo, el consumo que se mueve de forma demasiado despareja y discriminando por sector, y una tasa de desempleo que viene mostrando una evolución negativa en los últimos meses, ahora se conoció otra variable que también suma preocupación. La morosidad en el pago de créditos ya suma en el año seis meses de crecimiento constante, una muestra significativa respecto de la complejidad financiera, y una situación que se repite tanto en los segmentos «familia» como «sector privado». En ambos casos, además, en junio pasado -el último mes relevado por el Banco Central (BCRA)- se marcó la cifra más alta del primer semestre de 2025. Si bien la situación es dura en ambos casos, la realidad muestra que entre las familias este panorama se hizo todavía más oscuro. Los números del BCRA indican que en enero pasado el nivel de mora fue del 2,7%, y desde entonces no hizo más de crecer hasta llegar al 5,2% en junio. En el medio los saldos impagos fueron saltando a un 2,9% en febrero, un 3,3% en marzo, un 3,7% en abril y un 4,5% en mayo. Incluso, según cifras del economista Christian Buteler la marca que se alcanzó en junio es la más alta desde enero de 2010. Dentro del segmento de «familias», el tipo de préstamo que mayor nivel de complicaciones para pagar fue el de Préstamos Personales que tocaron un techo y superaron a la media. Aquí el nivel de mora fue de 6,5% en junio pasado, desde el 3,5% de enero y el 5,6% de mayo. En el caso de las deudas contraídas por el uso de tarjetas de crédito también es notorio. Siempre según el Banco Central, aquí se había registrado en el comienzo de 2025 una irregularidad en el 2% de las obligaciones, pero en seis meses pegó un salto y en junio pasado llegó al 4,9%, publicó Clarín. Para los privados, en tanto, la evolución de la morosidad también fue en alza. En junio pasado alcanzó un nivel de 2,9%, considerablemente más bajo que el de las familias, aunque se debe tener en cuenta que en el arranque del año fue de 1,6%. Como ocurrió con las familias, aquí también los crecimientos y los ratios más destacados se dieron en los rubros Préstamos Personales y Tarjetas de Crédito. El primero alcanzó una mora del 6,4% (desde el 3,4% de enero), mientras que el segundo tocó el 4,4%, contra el 1,8 del arranque del año. Todos estos números se dan, incluso, previo a las subas de tasas que se vienen dando, por lo que en el mercado no descartan que los niveles de irregularidad en los pagos puedan seguir en alza. Ante esto, los bancos no califican por el momento a la situación como «preocupante» aunque sí todo apunta, al menos, hacia un recorte de las ofertas de financiamiento y cierta restricción hacia algunas solicitudes, un proceso del que ya de hecho se encargará la propia suba de tasas. Para el caso de las familias lo que se espera es que no solo se mantenga el nivel de impagos, sino que también se vea todavía más afectado el nivel de consumo en general. Los efectos, claro está, también se harán notar en el sector privado.
Ver noticia original
Examedia © 2024
Desarrollado por