Billeteras virtuales suben tasas para retener pesos tras el salto del dólar - Informe Digital
Con la inflación cerca del 2% mensual y el dólar en alza, fintech y bancos ajustaron rendimientos para captar ahorros.
En la Argentina, la inflación sigue cerca del 2% mensual y obliga a que cualquier inversión le gane a ese ritmo para no perder poder de compra. En ese escenario, las billeteras virtuales y los bancos aceleraron la pelea por los pesos, mientras el dólar volvió a moverse con fuerza en las últimas semanas.
Desde el piso de $1.410 del 21 de mayo, el dólar al público subió $105, o 7,4%, en menos de dos meses. Ese salto reordenó decisiones de ahorro y empujó a las fintech a mejorar tasas en cuentas remuneradas, fondos comunes de inversión y plazos fijos.
La competencia se concentra en dos productos: la liquidez inmediata y el rendimiento diario. Por eso, las cuentas remuneradas y los Fondos Comunes de Inversión Money Market aparecen hoy como las opciones más buscadas para estacionar pesos sin quedar atado a un plazo fijo tradicional.
El avance del tipo de cambio coincidió con una nueva competencia entre las principales fintech, que ajustaron sus tasas
De acuerdo con los últimos datos disponibles, las principales billeteras virtuales ofrecen dos grandes instrumentos: Fondos Comunes de Inversión Money Market (FCI MM) y Fondos Comunes de Inversión de Renta Mixta (FCI RM). En julio de 2026, estos son los rendimientos informados en Argentina:
Rendimientos garantizados
Cuentas remuneradas y billeteras con tasa fija garantizada
1) Fiwind (23% TNA) Bonificación sujeta a cambio o cancelación en cualquier momento. Billetera Límite: $750.000.
2) Banco BICA (22% TNA) Cuenta Positiva 4 hasta $750.000. Cuenta Remunerada Límite: $750.000.
3) Carrefour Banco (21% TNA) Permite ingresar $4.356.000 por mes. Cuenta RemuneradaSin Límites.
4) Banco Voii (21% TNA) Caja de ahorro remunerada sin costo, intereses mensuales. Cuenta RemuneradaSin Límites.
5) Banco BICA (19% TNA) Cuenta Positiva 3, de $750.001 hasta $2.250.000. Cuenta RemuneradaLímite: $2,3 millones.
6) Ualá (19% TNA) Cuenta Remunerada Límite: $1 millón.
7) Frascos Naranja X (18% a 19%, según plazo) Rendimiento según plazo elegido (7, 14 o 28 días). Frascos Límite: $30 millones. Cuenta RemuneradaLímite: $1 millón.
8) Banco BICA (16% TNA) Cuenta Positiva 2 de $2.250.001 hasta $20.000.000. Cuenta Remunerada Límite: $20 millones.
Rendimiento variable
Fondos comunes de inversión con rendimiento que puede variar según el mercado
1) Lemon (20,04% TNA) Vinci Compass Liquidez Clase F
2) Prex (18,55% TNA) Allaria Ahorro Clase E
3) Ualá (18,43% TNA) Ualintec Ahorro Pesos Clase A
4) Adcap (18,3% TNA) Adcap Ahorro Pesos Fondo de Dinero Clase A.
5) ICBC (18,03% TNA) Alpha Pesos Clase A
6) Personal Pay (18,02% TNA) Delta Pesos Clase X
7) Global66 (17,89% TNA) Compass Liquidez Clase A
8) Toronto Ahorro (17,86% TNA) Toronto Trust Ahorro Clase A
9) Supervielle (17,65% TNA) Premier Renta CP en Pesos Clase A
10) Mercado Pago (17,53% TNA) Mercado Fondo Clase A
11) Cocos Capital (17,48% TNA) Cocos Ahorro Clase A
12) IEB+ (17,36% TNA) Ciclo Nova Ahorro Clase A
13) Claro Pay (17,14% TNA) SBS Ahorro Pesos Clase A
14) CencoPay (17,14% TNA) Money Market
15) Balanz (16,92% TNA) Balanz Capital Money Market Clase A
16) Galicia (15,98% TNA) Fima Premium Clase A
17) Fiwind (15,95% TNA) Delta Pesos Clase A
18) Macro (15,77% TNA) Pionero Pesos Clase A
19) LB Finanzas (15,02% TNA) ST Zero Clase D
20) AstroPay (15,02% TNA) Money Market
A diferencia de los plazos fijos tradicionales, estas modalidades permiten disponer del dinero en cualquier momento. Esa flexibilidad explica por qué cada vez más usuarios eligen mover sus saldos disponibles a instrumentos que rinden algo más sin resignar liquidez. En muchos casos, las billeteras invierten automáticamente esos fondos en FCI Money Market o de renta mixta para mejorar el retorno diario.
