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» Clarin
Fecha: 19/12/2025 18:31
En paralelo a la investigación judicial por presunto lavado de dinero, Sur Finanzas, la financiera del empresario Ariel Vallejo y ligada al presidente de la AFA Claudio "Chiqui" Tapia se encuentra en la mira del Banco Central, que detectó operaciones sospechosas y pidió explicaciones al Banco Industrial, que actuaba como su entidad de "soporte". El Central puede monitorear a través de la Superintendencia de Entidades Financias y Cambiarias, que conduce Juan Curutchet. Según la regulación, el BCRA no tiene potestad para actuar en casos de sospecha de lavado de activos vinculados a las fintech, algo que le corresponde a la Unidad de Información Financiera (UIF). De acuerdo a fuentes con conocimiento del asunto, el Central advirtió desde hace tiempo al Banco Industrial (BIND), la depositaria de los fondos -un requerimiento legal- sobre "defectos de todo tipo" que los inspectores detectaron entre las operaciones que hacían clientes de Sur Finanzas. Hace tres semanas el BIND cerró su cuenta con la financiera. Las alertas surgieron por dos típicas razones en operaciones sospechosas: perfiles de riesgo de esas personas y falta de justificación patrimonial. La justicia investiga movimientos de dinero por más de $800.000 millones. En ese marco, el BCRA decidió prohibirle la operatoria de cambios a una sociedad vinculada a Sur Finanzas, ARS Cambios, por 30 días desde el 11 de diciembre pasado, y ahora analiza cómo proceder con la licencia de Proveedor de Servicios de Pago (PSP). La financiera ligada a Tapia sigue vigente en el registro oficial y si bien técnicamente mantiene su habilitación, fuentes oficiales aseguran que en la práctica ya no tiene operatoria de ningún tipo. Por definición, las PSP ofrecen servicios de cobro, pagos y manejo de cuentas, pero no tienen licencia de bancos. La Superintendencia de Entidades Financias del BCRA puso la mira en Sur Finanzas y en el banco que actuó de "soporte", el BIND. Foto: NA / Daniel Vides Por esa razón necesitan un banco tradicional -regulada por el BCRA- como el BIND para que los depósitos que hagan sus clientes estén respaldados. Los PSP tienen obligación de mantener "encajados" (inmovilizados) el 100% de los fondos que capten. Las PSP tienen un régimen de información que cumplir ante el Central: deben reportar los saldos de sus clientes, los montos invertidos, o pendientes de acreditación. Según fuentes oficiales, en el último informe que giró Sur Finanzas al BCRA todas las cuentas aparecen en cero. Una opción es que hayan devuelto a sus clientes sus saldos. Tal como publicó Clarín, un dato clave ya asomaba como alarmante en los últimos meses de acuerdo a los registros de entidades no financieras proveedoras de crédito: los porcentajes de incobrabilidad eran muy altos entre los préstamos que otorgaba Sur Finanzas. El monto registrado en el informe es mucho menor en comparación con la cifra de operaciones que investiga la Justicia, que supera los $800.000 millones. Hasta septiembre, Sur Finanzas Group registra una cartera de préstamos de casi $2.900 millones. Ese mes, del total unos $660 millones (23%) estaban en situación de irregularidad, es decir, tenían algún tipo de demora en el repago. Entre abril y mayo el porcentaje de incobrabilidad llegó a ser casi total, 99% y 100%, respectivamente. El Banco Industrial no respondió consultas de Clarín sobre su rol como entidad depositaria de Sur Finanzas. El banco, propiedad de Andrés Meta (que tiene el 50,3% de la participación) y su madre, Carlota Durst de Meta, con el 46,4%, fue el sexto con mayor monto de operaciones en el mercado cambiario en el tercer trimestre del año, con US$ 8.246 millones, según el Banco Central. Desde la salida del cepo vendió a ahorristas US$ 12.228 millones. La explicación para ese número, al considerar que no es uno de los grandes bancos comerciales del sistema, es que el BIND también trabaja como "soporte" de otras fintech como Mercado Pago, Cocos Capital, Balanz o Bull Market Brokers, que en algunos casos ofrecieron dólares a precio oficial.
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