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Concordia » Despertar Entrerriano
Fecha: 19/06/2025 08:43
La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), la ex AFIP, supervisa y pone la lupa sobre las transferencias bancarias y digitales realizadas a través de homebanking y billeteras virtuales a partir de un monto determinado. Complementariamente, las entidades financieras y las plataformas de pago deben informar al organismo regulador sobre las transacciones, saldos y consumos de sus clientes. Al superar los montos establecidos, podrían activarse las alertas de ARCA, la ex AFIP, que llevarían a un análisis más exhaustivo por parte del fisco nacional. Por lo tanto, conocer los montos es esencial para evitar inconvenientes y asegurar que las operaciones se ajusten a la normativa vigente. ARCA: a partir de qué monto investiga las transferencias y transacciones en junio 2025 A continuación, el detalle de los nuevos valores que rigen desde junio 2025 para no ser investigados por ARCA, la ex AFIP: -Transferencias o acreditaciones: el umbral en el que se solicitará información será de $50 millones para personas físicas y de $30 millones para personas jurídicas -Extracciones en efectivo: el umbral será de $10 millones para personas físicas y de $10 millones para jurídicas -Los saldos bancarios se elevan a $50 millones para personas físicas y a $30 millones para personas jurídicas -Plazos fijos: se elevan a $100 millones para personas físicas y a $30 millones para personas jurídicas -Transferencias y acreditaciones en billeteras virtuales: se elevan a $50 millones para personas físicas y a $30 millones para personas jurídicas -Tenencias en sociedades de bolsa: sube a $100 millones para personas físicas y a $30 millones para personas jurídicas -Compras de consumidor final: se eleva a $10 millones para ambos rubros -Se podrán hacer compras de hasta $10 millones sin que nadie requiera información adicional Qué documentación requiere ARCA, la ex AFIP, para justificar una transferencia En caso de que ARCA, la ex AFIP, o una entidad bancaria soliciten detalles sobre una transferencia, es importante contar con documentación que respalde la operación. Algunas de las formas más comunes de justificar el origen del dinero incluyen: -Recibos de sueldo o facturación en caso de trabajadores autónomos -Declaraciones juradas de impuestos que reflejen ingresos declarados -Contratos de venta o cesión de bienes que respalden la transacción -Extractos bancarios que evidencien el flujo habitual de fondos -Transacción: qué pasa si no puedo justificar la plata ante ARCA, la ex AFIP Tanto los bancos como las billeteras virtuales están obligados a reportar movimientos sospechosos a la Unidad de Información Financiera (UIF). En caso de recibir grandes sumas de dinero, ARCA, la ex AFIP, puede solicitar justificativos del origen de los fondos. Entre los documentos comunes utilizados para respaldar el origen de los fondos se incluyen: -las facturas de los últimos seis meses, -recibos de sueldo, -comprobantes de haberes jubilatorios, -certificados de ingresos emitidos por contadores públicos, entre otros. En caso de no poder justificar de dónde provienen dichos fondos, es posible que se rechacen transferencias, se congelen saldos y se bloqueen cuentas. Por otra parte, ARCA, la ex AFIP puede iniciar una intimación para declarar el origen de los fondos. En situaciones en las que no sea factible justificar total o parcialmente los fondos, el banco elabora un «Reporte de Operación Sospechosa» (ROS) y lo notifica a la Unidad de Información Financiera (UIF). Fuente: IProfesional
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